“今年上半年，公司財(cái)富管理客戶總規(guī)模已突破1000萬戶大關(guān)，提前完成公司‘十四五’規(guī)劃目標(biāo)�！敝刑┳C券財(cái)管委財(cái)富管理部副總經(jīng)理谷英杰近日在接受專訪時(shí)表示，這一成績的取得源于公司堅(jiān)定的戰(zhàn)略布局和持續(xù)的創(chuàng)新變革。

“三基工作”夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展根基

2024年，中泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)表現(xiàn)亮眼，營業(yè)收入實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增長，新增開戶數(shù)增幅遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

谷英杰認(rèn)為，這一高效增長的核心驅(qū)動(dòng)力在于公司深入推進(jìn) “三基工作”——產(chǎn)品銷售、AUM資產(chǎn)、投顧服務(wù)。公司持續(xù)秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，樹立用戶思維、客戶思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，提升和挖掘投顧能力、資產(chǎn)配置能力、科技運(yùn)用能力，實(shí)現(xiàn)客戶體驗(yàn)與價(jià)值實(shí)現(xiàn)的雙提升。

谷英杰介紹，公司運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)思維，堅(jiān)持線上線下并重，多措并舉加大開戶增資推動(dòng)力度：

以營銷活動(dòng)為抓手，組織開展賦能培訓(xùn)，全力提升開戶增資工作；樹牢互聯(lián)網(wǎng)思維，堅(jiān)持“線上+線下”渠道合作雙輪驅(qū)動(dòng)，通過新媒體矩陣獲取年輕客群；秉持“一體中泰”，持續(xù)搭建“銀證”“證企”“證保”拓客新模式。

“我們堅(jiān)持‘引客’‘固客’齊抓共促，塑造財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展新優(yōu)勢�！惫扔⒔軓�(qiáng)調(diào)。

數(shù)字化重塑財(cái)富管理服務(wù)模式

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，中泰證券通過科技賦能徹底重塑了財(cái)富管理服務(wù)模式。

“科技已從工具輔助升級為服務(wù)模式變革的核心引擎�！惫扔⒔鼙硎荆瑪�(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)行業(yè)實(shí)現(xiàn)兩大關(guān)鍵轉(zhuǎn)型：從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”向“客戶價(jià)值驅(qū)動(dòng)”的底層邏輯轉(zhuǎn)型，從“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”向“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的服務(wù)決策轉(zhuǎn)型。

中泰證券通過數(shù)字化工具打通“客戶洞察-服務(wù)匹配-價(jià)值提升”的閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)服務(wù)模式向“智能化、精準(zhǔn)化、高效化”的全面升級。

在服務(wù)層面，公司將標(biāo)準(zhǔn)化與差異化服務(wù)有機(jī)結(jié)合，借助“中泰齊富通”APP、齊富通答、微信服務(wù)號等渠道，為全體客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)服務(wù)。同時(shí)，打造智能投研統(tǒng)一平臺(tái)為員工提供高效專業(yè)服務(wù)工具。

面向高凈值客戶，中泰證券構(gòu)建了“人-家-企”三維服務(wù)體系：“人”圍繞客戶資產(chǎn)配置、投顧服務(wù)等方面；“家”以家庭服務(wù)信托、家族信托為主要方向；“企”則為機(jī)構(gòu)客戶提供全生命周期、一站式綜合金融服務(wù)。

以賽促訓(xùn)鍛造專業(yè)人才隊(duì)伍

談及正在進(jìn)行的第八屆齊魯金融理財(cái)師大賽，谷英杰表示，中泰證券已連續(xù)多年組織員工參與這一行業(yè)盛事，并在往屆賽事中屢創(chuàng)佳績。

“大賽深度融合了‘以賽代訓(xùn)’的理念，與我們系統(tǒng)化、實(shí)戰(zhàn)化的人才培養(yǎng)目標(biāo)高度契合�！惫扔⒔苷J(rèn)為，大賽的多元賽制全方位錘煉了參賽者的綜合能力。

個(gè)人賽中，選手能夠深入鞏固專業(yè)知識(shí)，強(qiáng)化資產(chǎn)配置與實(shí)際問題解決的能力；團(tuán)隊(duì)賽則強(qiáng)調(diào)協(xié)作與配合，有效提升隊(duì)員間的溝通效率和團(tuán)隊(duì)凝聚力。此外，大賽匯聚銀行、證券、保險(xiǎn)等多領(lǐng)域精英，為選手提供了跨行業(yè)交流的機(jī)會(huì)。

“我們通過大賽發(fā)掘了一批具備扎實(shí)專業(yè)功底、優(yōu)異應(yīng)變能力和創(chuàng)新意識(shí)的人才�！惫扔⒔鼙硎荆�公司通過內(nèi)部宣傳機(jī)制樹立標(biāo)桿，激勵(lì)更多員工見賢思齊，真正實(shí)現(xiàn)了以賽事促進(jìn)團(tuán)隊(duì)建設(shè)、以競技驅(qū)動(dòng)人才成長。

中泰證券始終堅(jiān)持“抓人才就是抓發(fā)展、謀人才就是謀未來”的戰(zhàn)略定位，舉全公司之力打造高素質(zhì)專業(yè)服務(wù)隊(duì)伍。谷英杰表示，公司將繼續(xù)堅(jiān)持以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，持續(xù)創(chuàng)新財(cái)富管理模式，不斷提升團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)能力。

未來，中泰證券將努力構(gòu)建協(xié)同共贏的新生態(tài)，實(shí)現(xiàn)與客戶的共成長、共成全、共成就，踐行“美美與共”的核心價(jià)值觀，在財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行。

隨著數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)和專業(yè)人才隊(duì)伍的持續(xù)鍛造，中泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)正以更加穩(wěn)健的姿態(tài)，迎接資本市場發(fā)展的新機(jī)遇。（來源：齊魯金融理財(cái)師大賽組委會(huì)）