近日，中信銀行太原分行轄屬長治捉馬西大街支行憑借敏銳風(fēng)險意識和專業(yè)服務(wù)能力，成功攔截一起貸款詐騙案件，為客戶避免了16.21萬元的經(jīng)濟損失。

當(dāng)天，客戶李先生受同事委托，協(xié)助完成“工作真實性驗證”。在不知情的情況下，“中介人員”以“驗證流程”為由操控李先生手機，利用客戶身份信息通過手機銀行申請了16.21萬元貸款，并謊稱貸款資金歸屬中介所有，要求李先生取現(xiàn)后轉(zhuǎn)交。

客戶李先生按照“中介人員”的要求前往長治市馬西大街支行柜面辦理取款業(yè)務(wù)。支行柜面人員在業(yè)務(wù)審核過程中，憑借高度職業(yè)敏感，發(fā)現(xiàn)李先生對貸款細節(jié)表述模糊，同時反復(fù)強調(diào)自己只是幫忙驗證，并不需要貸款。工作人員意識到此筆交易存在重大詐騙風(fēng)險，立即暫停業(yè)務(wù)辦理，第一時間向客戶詳細說明了業(yè)務(wù)的風(fēng)險及詐騙手法，李先生這才恍然大悟。

隨后，支行工作人員指導(dǎo)客戶進行風(fēng)險處置：一是緊急止損，指導(dǎo)客戶當(dāng)場結(jié)清貸款，阻斷資金流出；二是風(fēng)險教育，向李先生剖析詐騙套路，提升其金融安全意識；三是聯(lián)動報警，協(xié)助客戶向公安機關(guān)報案，并提供完整交易憑證，助力案件偵破。

下一步，中信銀行太原分行將持續(xù)筑牢金融安全防線，以專業(yè)風(fēng)控能力、客戶至上理念，充分發(fā)揮警銀協(xié)作效能，與廣大客戶共同構(gòu)建“無詐”金融生態(tài)。（來源：中信銀行太原分行）